Доверительное управление ИИС Сбербанка – доходность ценных бумаг и валютных счетов. Управляющая компания сбербанк управление активами доуправляется вашими активами

Денежные средства имеют довольно волатильную ценность, поэтому обладатели сбережений солидных размеров стараются получить дополнительную прибыль путем использования разных финансовых инструментов. Многие выбирают в качестве наиболее надежного варианта доверительное управление от Сбербанка. Данная кредитная организация предлагает несколько стратегий размещения средств с разной степенью рисков и доходности.

Преимущества доверительного управления от Сбербанка

В Сбербанке доверительное управление активами осуществляется более двадцати лет. За этот период компания наработала значительный опыт и может предложить своим клиентам:

• Индивидуальное формирование инвестиционного портфеля;
• Отличное знание и понимание рынков ценных бумаг;
• Возможность досрочного получения внесенных активов;
• Разумную и реальную оценку рисков и доходности;
• Профессиональный подход к выбору стратегии.

Клиент может сам контролировать средства, размещенные под доверительное управление в Сбербанке .

Особенности выбора стратегии

Данная кредитная организация предлагает своим клиентам выбор среди десяти различных стратегий, которые могут так же иметь подвиды. При этом по каждой перед размещением клиент может узнать информацию о:

• Уровне и видах рисков;
• Планируемой доходности;
• Статистике доходности за разные периоды времени.

Кроме того, можно выбрать стратегии с использованием средств на международных рынках ценных бумаг, что дает более широкие возможности для получения высокой прибили. Для сохранения размера имеющегося капитала от воздействия инфляции можно отдать предпочтение одному из консервативных подходов, гарантирующих постоянный, пусть и небольшой, прирост в течение длительного времени. Чаще всего для этого выбирают рынок российских облигаций, имеющий низкую волатильность. Более значительный доход можно получить, выбрав диверсифицированные портфели, включающие в себя как облигации, так и акции.

Стоит помнить, что все риски на себя принимает клиент, банк лишь предлагает информацию по действующим стратегиям, имеющимся по ним рискам, и не гарантирует полную сохранность средств. С другой стороны, тот факт, что зарабатывает он с полученной клиентом прибыли, гарантирует приложение максимума усилий для выведения вложенных активов в прибыль.

Минимальная сумма для оформления договора

В отличие от паевых взносов, доверительное управление подразумевает оборот более значительных сумм, минимальный порог которых составляет:

• От 3 000 000 рублей для стратегии с минимальными рисками «Защита капитала»;
• От 100 000 долларов США – для программ «Международные акции» и «Валютный доход»;
• 30 000 000 рублей – для «Бивалютного дохода»;
• 7 000 000 рублей – для остальных стратегий.

При этом стоит также учитывать дополнительные расходы, которые могут составлять до одного миллиона рублей. Сам банк получает от одного до четырех процентов от всей суммы размещенных активов, а также от двух до пяти процентов с полученной на них прибыли.

Срок размещения составляет один год, при досрочном выводе активов взимается вознаграждение в размере от одного до двух процентов в зависимости от срока нахождения средств в распоряжении банка.

Порядок действий

Чтобы заключить договор доверительного управления в Сбербанк Премьер, необходимо пройти в одно из отделений, имеющее соответствующие полномочия на заключение договоров подобного рода. Также можно пройти в офис Управляющей компании, предъявить паспорт, выбрать стратегию размещения средств, после чего заключается договор. Сотрудник банка даст необходимые пояснения по каждому пункту документа, а также предоставит имеющуюся статистику по каждой из действующих стратегий.

После этого производится перевод средств со счета клиента, при этом размер их зависит от выбранной программы, но составит не менее трех миллионов рублей, к которым прибавляются дополнительные взносы в размере одного миллиона рублей. Отзывы о доверительном управлении в Сбербанке в сети гласят о том, что возможно увеличение суммы активов до трех раз. При этом подобные дивиденды вполне возможны, но не гарантированы.

Предлагает услугу доверительного управление. Собственником средств остается доверитель, а задача управляющего — выгодно распорядиться доверенными средствами.

В данном случае, доверив управление капиталом компетентным специалистам, которые имеют квалификационные аттестаты Федеральной службы финансовых рынков, можно рассчитывать не только на сохранение, но и на приумножение капитала.

Если говорить о рисках, то в каждом инвестировании присутствует вероятность потерь. Вложение капитала в инструменты фондового рынка всегда рискованно. Поэтому управляющая компания не гарантирует какой-либо прибыли от размещенных средств, которые переданы в доверительное управление. Однако, возможность получить доходность, которая в разы превосходит ставки банковских депозитов (полезно: ), оправдывает возможные риски.

Скрин с официального сайта по управлению активами. Традиционно в качестве преимущества выделяются долговременность работы и знание российского рынка. Эксперты у Сбербанка действительно одни из лучших в стране.

У сервиса управления активами и ИИС есть личный кабинет: на сайте sberbank-am.ru

Через личный кабинет можно:

1. Выбрать — они тоже управляются этим подразделением банка.
2. Совершать операции покупки, обмена, погашения паев онлайн.
3. Контролировать свой инвестиционный портфель.

Куда направляется инвестируемый капитал?

Прежде всего, объектами для инвестиций являются облигации российских эмитентов - государственные, субфедеральные, муниципальные и корпоративные. Далее рассматривается покупка акций российских компаний и использование прочей финансовой стратегии.

Минимальная сумма инвестиционных средств по стратегии «Защита капитала» составляет 3 000 000 рублей. При использовании остальных стратегий - 7 000 000 рублей.

Сбербанк имеет многолетний опыт успешного управления средствами клиентов. Дело каждого желающего доверить свой капитал ведется индивидуально, а формирование инвестиционного портфеля осуществляется посредством тщательно продуманного инвестиционного процесса.

Команда опытных финансовых аналитиков подвергает ценные бумаги скрупулезному кредитному анализу, прежде чем рекомендовать их для включения в инвестиционные портфели.

На российском рынке портфельные управляющие Сбербанка признаны одними из лучших. Они обладают глубокими знаниями о состоянии дел отечественного бизнеса, имеют налаженные связи с крупнейшими эмитентами, что позволяет делать правильные и перспективные инвестиционные выводы.

Кто может воспользоваться услугой доверительного управления активами от Сбербанка?

Это могут быть частные и корпоративные клиенты, страховые компании, а также пенсионные фонды.

Сумма, которая передается в доверительное управление банку, по советам самих же банкиров, должна инвестироваться на срок не менее 1 года. Структура портфеля ценных бумаг, предполагаемые варианты вознаграждения, а также срок управляющий обсуждает лично с клиентом.

Цель - максимальный прирост активов.

Все доходы, полагающиеся клиенту по результатам доверительного управления, являются его собственностью, а банку идет вознаграждение в сумме определенного процента от прибыли.

Доверительное управление это индивидуальная услуга, поэтому за клиентом закрепляется персональный менеджер, который разрабатывает для собственника капитала индивидуальную инвестиционную стратегию и формирует персональный портфель ценных бумаг. Инвестор постоянно на связи со своим управляющим и имеет право вносить изменения в инвестиционную декларацию.

Независимо от того, что средства уже инвестированы в ликвидные ценные бумаги, в любое время действия договора инвестор вправе изъять из управления часть средств или сделать суму активов больше.

Индивидуальные инвестиционные счета в Сбербанке

1. Гарантированный государством налоговый вычет 13%.
2. Потенциальный инвестиционный доход выше инфляции.
3. Инвестиции с низким уровнем риска.

Вы открываете и выбираете одну из двух стратегий: Долларовая или Рублевая.

При открытии Вы можете внести от 50 тыс. руб., дополнительно можно вносить от 10 тыс. руб., но не более 1 млн руб. в год.

Денежные средства инвестируются в государственные облигации, облигации крупных компаний и еврооблигации.

Как инвестировать

1. Дистанционно через Личный кабинет — Вы сможете открыть ИИС и проводить операции без посещения офиса, если у Вас имеется подтвержденная учетная запись на портале Госуслуг (gosuslugi.ru)
2. В офисе Управляющей компании — Вам предоставят подробную консультацию и помогут оформить необходимые документы для любых операций с ИИС. Внесение средств на ИИС через банк.
3. В уполномоченном отделении Сбербанка- Вам помогут выбрать стратегию, открыть ИИС и внести на него средства, а также провести другие операции.

Рейтинг ПИФов по объему привлеченных средств (нетто приток) на 31.10.2017. Рейтинг управляющих компаний по стоимости чистых активов ОПИФ и ИПИФ на 31.10.2017. Источник: Investfunds.ru.
АО «Сбербанк Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбербанк Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 123317, г. Москва, Пресненская набережная, д. 10, на сайте http://www.. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций компаний малой капитализации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0328-76077318. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0596-94120696. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Электроэнергетика» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила фонда зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Америка» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд активного управления» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 11.10.2007 за № 1023-94137171. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Развивающиеся рынки» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.09.2010 за № 1924–94168958. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Европа» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 17.02.2011 за № 2058-94172687. ОПИФ РФИ «Сбербанк - Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальный долговой рынок» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 30.11.2010 за № 1991-94172500. ОПИФ РФИ «Сбербанк - Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Еврооблигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Жилая недвижимость 2» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 07.05.2014 за № 2788. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Биотехнологии» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Жилая недвижимость 3» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 27.08.2015 за № 3030. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальное машиностроение» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 5.07.2016 за № 3171. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219.» ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. До 12:00 московского времени на сайте публикуются предварительные данные о стоимости активов паевых инвестиционных фондов под управлением АО «Сбербанк Управление Активами» (далее по тексту - Фонды) и стоимости инвестиционных паев Фондов. Предварительные данные НЕ являются официальными сведениями о стоимости чистых активов Фондов и расчетной стоимости инвестиционных паев Фондов и носят исключительно ознакомительный характер. Предварительные данные могут отличаться от официально публикуемой стоимости чистых активов Фондов и расчетной стоимости инвестиционных паев Фондов. После 12:00 московского времени на сайте публикуются официальные сведения о стоимости чистых активов Фондов и расчетной стоимости инвестиционных паев Фондов, определенной в соответствии с Указанием Банка России от 25.08.2015 N 3758-У. Ваши замечания и пожелания в отношении настоящего сайта направляйте .

Доверительное управление ИИС от Сбербанка — доходность и порог входа для физических лиц

Вы хотите зарабатывать больше, чем проценты по депозиту, и давно уже слышали о потенциальных возможностях фондовой биржи, но так и не решились, поскольку не хотите вникать в тонкости управления портфелем инвестиций. Специально для Вас разработано предложение Сбербанк доверительное управление активами, личный кабинет доступный для пользователя и помогает контролировать действия торговца.

Для эффективного управления капиталом на фондовом рынке нужны специальные навыки:

1. Важно знать правила и специфику инструментария,
2. Необходимо понимать состояния целевых рынков для инвестирования,
3. Уметь правильно диверсифицировать портфель, чтобы уменьшить риски, повысить доходность.

Если у Вас нет времени разбираться с порядком торговли ценными бумагами и постоянно следить за состоянием компаний и рынков, то можно доверить управление вкладом профессионалам. Сбербанк работает в этом сегменте более 20 лет, является обладателем разных наград, имеет собственный аналитический ресурс, который располагает знаниями о состоянии международной торговли ценными бумагами и рынка России, а также проводит анализ риска и ожидаемой эффективности каждой покупки.

К каждому клиенту банк подходит индивидуально, перед заключением договора управления денежными средствами согласовываются следующие моменты:

• Рублевое или валютное управления;
• Предпочтительнее покупать акции, облигации или еврооблигации;
• Ожидаемый срок инвестирования и ориентировочный график пополнения счета.

Доверительное управление деньгами Сбербанк порог входа составляет от 50 тыс. руб., если Вы готовы выделить эту сумму, то открывайте ИИС и подписывайте с банком договор доверительного управления.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это специальный счет, на который предусмотрен специальный налоговый вычет -13%.

Доходность и условия данного вида инвестиций

Условия доверительного управления:

Доверительное управление ИИС Сбербанк доходность состоит из двух компонентов: налоговый вычет 13% + возможный доход от инвестирования. Банк обещает получение потенциальной доходности выше, чем на депозите, но ничего не гарантирует, так как инвестирования – это всегда риск, и вариант получения убытком не исключается, но сводится к минимуму.

Расходы клиента:

1. Комиссия от суммы инвестирования: 0,25-1% (от стартовой суммы, каждый квартал) + 1% (от суммы пополнений);
2. Процент от полученной инвестиционной прибыли: 1,5-3,0% (детально расписано в договоре)
3. Неустойка при досрочном закрытии счета (1%).

Доходность напрямую зависит от выбранной стратегии, при заключении сделки клиент может запросить следующую информацию: возможный риски по стратегии, ожидаемый уровень прибыли, историю доходности.

Сбербанк предлагает следующие стратегии инвестирования:

1. «Защита капитала» в рублях — рассчитана на консервативных клиентов (целевые рынки – потребительский сектор и здравоохранение Америки, серебро):

• порог входа — 3 млн. руб.,
• средняя доходность за весь период – 8,8%,
• срок — 2 года;

1. «Защита капитала» в долларах – умеренный риск, сохранность инвестиций от 90%:

• Минимальная сумма – 50 тыс. долл.,
• Срок – 3-5 лет;

1. «Валютный доход – Премьер» — нацелена на консервативные сбережения в долларах, доходность выше инфляции:

• Стартовый взнос – 5 тыс. долл.,
• Доходность за последние 3 месяца – в рублях – 6%, в долларах – (-0,9%),
• Период инвестирования – от 1 года;

1. «Дивидендные акции» — квалифицированные вложение в акции российских компаний:

• Период от 1 года,
• Повышенный доход – 12.5%,
• Минимальные вложения от 3 млн. руб.;

Договор доверительного управления: где скачать и как заполнить

Для начала инвестирования нужно заключить индивидуальный договор, это можно сделать в отделении банка с зоной обслуживания Премьер или посетив Управляющую компанию.

Образец договора можно посмотреть по ссылке https://www.sberbank-am.ru/upload/iblock/181/181a5550dc3910d4bdea7507bb3aeb92.pdf, там также приведены шаблоны необходимых для заполнения документов: Заявление о заключении договора, Согласие на сделку, Акт приема-передачи активов, Декларация о рисках и другие. Нужно ли заполнять платежное поручение (форма 190) и другие вопросы можно уточнить по телефону 8 800 55 02 55.

Перед подписанием договора Вас детально проконсультируют и согласуют индивидуальные условия сотрудничества.

Открыть ИИС можно через личный кабинет sberbank-am.ru (если есть подтвержденная регистрация на сервисе Госуслуги). В кабинете пользователя можно выбрать ПИФ, совершать операции покупки/погашения, контролировать состояние портфеля.

Для управления деньгами выбирайте надежных партнеров, Сбербанк профессионально подходит к этому процессу, понимает рынок, делает реальную оценку рисков и доходности.